Co je investiční poradenství - kompletní přehled o koncepci a hlavních fázích vytváření ziskového investičního projektu + přehled poradenských společností TOP-3

Co je investiční a finanční poradenství? Jaký druh práce dělá mezinárodní investiční poradenské centrum? Jak si vybrat investičního poradce pro hodnocení společností?

Ahoj všichni! Denis Kuderin je autorem a editorem populárního online časopisu HeatherBober.

Majitel Plumbing Plus investuje zisk do nových technologií. Velký podnikatel Smirnov, na radu přítele, investuje volné peníze do těžby zlata. Představenstvo řetězce supermarketů Avoska nakupuje zásoby modrých čipů.

Který z nich nakonec získá více příjmů? A je vhodné i investovat peníze na základě osobních preferencí a nejasných předpokladů?

Ukazuje se, že můžete spravovat své peníze moudře. Chcete-li to provést, stačí si objednat profesionální investiční poradenství v renomované společnosti. Zkušení konzultanti lépe vědí, jak investovat tak, aby fungovali. To je investiční poradenství, řeknu v novém článku.

Začněme!

1. Co je investiční poradenství a kdy je potřeba?

V podmínkách nestabilní ekonomické situace je těžké pochopit, jakým směrem se finanční trh pohybuje. Pro mnoho podnikatelů, zejména malých a středních podniků, je v jejich hlavách skutečný nepořádek. Koncepty a trendy se mění téměř denně - je téměř nemožné v nich chodit bez výcviku.

Kam investovat za účelem jejich úspory a zvýšení? Jak vypočítat rizika investování? Jak vytvořit příslušný investiční plán?

Všechny tyto otázky budou podrobně zodpovězeny investičním poradcem. Kromě toho se bude podílet na vývoji a realizaci Vašeho investičního projektu.

Investiční poradenství - systém opatření vytvořených odbornými poradci a zaměřený na dosažení zisku z finančních investic zákazníka.

Investiční specialisté jsou schopni zdůvodnit, vypočítat a uvést do praxe slibné finanční investice.

Konzultanti řeší řadu aktuálních úkolů:

  • vybrat nejúčinnější investiční programy;
  • provést prognózu kapitálu;
  • výběr investičních objektů;
  • jednání s partnery, bankami, pojišťovnami;
  • vypracování podnikatelských záměrů a studií proveditelnosti - studie proveditelnosti investičního projektu.

Někdy vedení společnosti potřebuje pouze obecná doporučení odborníků, v jiných případech zcela převedou správu investičního portfolia společnosti na konzultanty.

Pozitivní dynamika rozvoje podnikání závisí nejen na úspěšné realizaci výrobních úkolů, ale také na dovedném řízení volných peněz společnosti.

Navzdory tomu, že finanční prostředky většiny podniků v posledních letech značně poklesly, zůstává otázka přiměřených kapitálových investic i nadále relevantní. V podmínkách dlouhodobé krize je navíc nezbytné, aby společnosti získávaly příjmy z nadějných investic do projektů třetích stran.

Profesionální poradenské agentury se zabývají nejen vyhodnocením investičních vyhlídek zákazníka, ale také samy přitahují investory ke spolupráci se zákazníkem, pokud jim takový úkol bude dán.

Chcete se dozvědět více o principech odborného poradenství - přečtěte si materiál k tomuto tématu "Co je poradenství".

Otázka výběru spolehlivého investičního partnera pomůže vyřešit Mezinárodní centrum pro investiční poradenství. Tato organizace se zabývá certifikací ruských společností - identifikuje bona fide poskytovatele intelektuálních a jiných služeb a zadává je do oficiálního registru.

Účastníci ratingu jsou vysoce efektivní a spolehlivé instituce, které poskytují právní, finanční, poradenské a další služby právnickým osobám a běžným občanům. Certifikace v mezinárodním centru je dobrovolná. Každá společnost, která je přesvědčena o kvalitě svých služeb a produktů, má právo tento postup dokončit.

Obchodní poradenství je úzce spjato s investičním poradenstvím, na kterém je umístěna samostatná publikace.

2. Jaké služby investiční poradenství zahrnuje - 4 základní služby

Hlavním úkolem investičního poradenství je tedy pomoci klientovi nalézt nejziskovější program pro realizaci projektů nebo financování klíčových činností.

V rámci tohoto úkolu poskytují konzultanti řadu nezávislých služeb. Vezměme si podrobně nejoblíbenější z nich.

Služba 1. Vývoj investičních projektů

Toto je hlavní investiční poradenská služba. Konzultanti vytvářejí investiční projekty, rozvíjejí schémata pro jejich realizaci, předpovídají směr a růst finančních toků a analyzují rizika.

Příklad

Před několika lety vytvořil velký řetězec restaurací v Moskvě novou strategii, podle které bylo plánováno otevírat 2-3 nové restaurace ročně v různých částech hlavního města. Po prvním roce realizace strategie se ukázalo, že plán nefunguje - otevřené restaurace byly nerentabilní.

Akcionáři společnosti se rozhodli změnit investiční politiku a vyzvali odborníky z poradenské firmy, aby vytvořili nový program. Konzultanti představili nový vzorec pro odhad ziskovosti objektů a navrhli vlastní systém investičních výpočtů.

V důsledku zavedení inovační politiky byly chyby v investicích redukovány na minimum, což umožnilo nejen zlepšení podnikání společnosti, ale také optimalizaci procesu výběru potenciálních cílů financování.

Kvalifikovaní konzultanti mají k dispozici nejnovější technologický a metodologický vývoj, který jim umožňuje přispívat „na vědu“ spíše než na základě osobních preferencí a intuice. Takový přístup snižuje riziko v pořádku.

Služba 2. Doporučení o nejlepším způsobu financování

Poradci poskytují zákazníkovi přiměřená a užitečná doporučení týkající se financování jeho projektů a současných činností. Ne všichni manažeři jsou schopni racionálně spravovat svá vlastní aktiva.

Šikovná optimalizace rozpočtu často uvolňuje více dostupných prostředků než výnosy z rozšiřování výroby nebo vstupu na nové trhy.

Konzultanti budou analyzovat finanční záležitosti společnosti a poskytnou rady, jakým směrem se vydat - zvýšit základní kapitál, změnit jeho strukturu, vydat dluhopisy, získat bankovní úvěr. Volba strategie závisí na dlouhodobých cílech klienta.

Přečtěte si článek o souvisejícím tématu - "Finanční poradenství".

Služba 3. Hodnocení efektivnosti oblastí investic

Efektivita směřování nebo průmyslu investic je dána komplexními ekonomickými výpočty, které nutně zohledňují rizika nadcházejících investic a jejich dlouhodobou perspektivu.

Poradci pomohou klientovi zjistit, zda stojí za to investovat do výstavby nových zařízení, ať už je výhodné rozšířit výrobu a zvýšit její tempo, ať už vydávat akcie společnosti atd.

Služba 4. Vyhledávání a přitahování investorů

Konečně, společnosti se zabývají skutečným vyhledáváním a přitažlivostí investorů pro své zákazníky.

V tomto případě konzultanti nehledají pro klienta investiční objekty, ale přitahují peněžní toky. Specialisté mají své vlastní kanály interakce s potenciálními investory, navíc vědí, jak dosáhnout nejlepších podmínek pro zákazníka - určují optimální částky a podmínky investic, vyjednávají s bankami, pojišťovnami a dokonce i orgány.

Praktické výhody služeb jsou v tabulce prezentovány ve vizuální podobě:

SlužbyVýhody
1Vývoj investičních projektůVývoj projektů od fáze plánování až po fázi podpisu investičních smluv
2Doporučení ohledně nejlepšího způsobu financováníZákazník obdrží praktické finanční poradenství.
3Hodnocení investiční výkonnostiKonzultanti hodnotí potenciální návratnost investic a kontrolní rizika.
4Hledání investorůPoradci hledají investory na financování stávajících podniků a startupů.

Další typy poradenských služeb jsou podrobně diskutovány v příslušném článku našeho časopisu.

3. Jak probíhá investiční poradenství - 6 základních kroků

Pokud jste podnikatel nebo vedoucí společnosti a potřebujete kompetentní řízení investic, pak je další část určena právě vám.

Správné schéma interakce s poradenskými agenturami odstraní běžné chyby a pomůže přilákat kvalifikované poradce k práci.

Fáze 1. Výběr společnosti a získání poradenství

Kde hledat investiční poradce? Nejlepší možností je najít je podle doporučení obchodních partnerů.

Pokud vaši obchodní kolegové ještě nemají zkušenosti s investičními poradci, budete muset jít složitějším způsobem.

Jmenovitě - trpělivě a zamyšleně vyberete společnost prostřednictvím internetu, procházení stránek, rozhovor s konzultanty, studium recenzí a hodnocení profesionálů.

Více informací o tom, jak si vybrat poradenskou společnost, najdete v tematickém článku na našem portálu.

Fáze 2. Diagnostika investičního objektu

Našli jste společnost a vedli předběžný rozhovor s jejími zástupci. Jste spokojeni s mírou kompetencí poradců, jako jsou například výsledky společnosti a její hodnocení v odborných kruzích. Podepsali jste smlouvu.

Pak přichází čas aktivní interakce. Pro začátek budou konzultanti analyzovat aktivity vaší společnosti, pak vybrat vhodný objekt pro investice a provést komplexní studii.

Konzultanti vyhodnotí rizika, vypočítají potenciální zisky, v případě potřeby zkontrolují dokumentaci zařízení a povedou předběžná jednání s protistranami.

Fáze 3. Tvorba podnikatelského plánu projektu

Dalším krokem je vypracování podrobného podnikatelského plánu projektu. Tento dokument popisuje dlouhodobé investiční cíle, podmínky spolupráce, ekonomické zdůvodnění projektu.

Bez dobře vyvinutého a podrobného plánu investovat nebo naopak přilákat investice je nebezpečné a nerozumné. Kromě toho, bez tohoto dokumentu, obchodní partneři ani začít mluvit s konzultanty.

Fáze 4. Vypracování návrhů alternativních oblastí investic

Na cestě, konzultanti rozvíjejí alternativní oblasti vkladů.

Odborníci vědí, že uvedení všech peněz zákazníka do jednoho projektu je riskantní a nevhodné. Proto mají poradci vždy na skladě několik podrobných oblastí investic.

Fáze 5. Předinvestiční příprava

Investice vyžadují přípravu předem. Je nutné kontrolovat investiční objekty, shromažďovat dokumentaci, znovu analyzovat rizika a vypočítávat ziskovost.

Fáze 6. Podpora realizace investičního projektu

Pro včasnou korekci investičního procesu je nutná konzultační podpora projektu.

Pokud se něco pokazí, poradci pomohou situaci napravit, v případě potřeby podniknou kroky k odstranění majetku.

4. Kdo poskytuje investiční poradenství - přehled poradenských společností TOP-3

Pokud nemáte čas si vybrat poradenskou společnost, použijte náš přehled.

Zastupujeme tři spolehlivé a osvědčené organizace, které se podílejí na efektivním investování obchodních aktiv.

1) Osobní kapitál

Společnost byla založena v roce 2002. Sloganem je „Vaše peníze pracují pro vás“. Mottem je "Víš, jak vydělat peníze, jsme jak je zachránit a množit." Společnost poskytuje služby v oblasti obchodního plánování, investic a pojištění vkladů.

Odborníci pomáhají při správě osobních financí a majetku právnických osob. Každý klient společnosti dostává individuální řešení založené na cílech a finančních možnostech. Poradci vypracují investiční plán, vytvoří investiční portfolio a minimalizují rizika. Společnost investuje peníze zákazníka pouze do ověřených projektů s garantovanými výnosy.

2) Finkonsalt Center

Investiční poradenské centrum poskytuje kvalifikovanou pomoc podnikům ve finančních a právních záležitostech. Společnost působí od roku 2009 a kromě odborného poradenství se zabývá také oceňováním podniků, nemovitostmi a nehmotnými aktivy.

Odpovědnost vůči zákazníkům je pojištěna společností za 100 milionů rublů. Klienti společnosti Finconsult-Center jsou Sberbank, Rostelecom, RosAtom. Společnost zavedla mezinárodní systém řízení kvality.

Konzultanti společnosti vypracují postupný podnikatelský plán, vytvoří finanční modely a připraví pro klienta investiční memorandum - dokument, který jasně vysvětluje, proč jsou investice rentabilní a kolik příjmu přinese.

3) Timofeev / Cherepnov / Kalašnikov

Advokátní kancelář "Timofeev / Cherepnov / Kalashnikov" je na trhu již více než 10 let. Společnost se zabývá investičním poradenstvím, soudními spory, účetními službami, daňovým poradenstvím, restrukturalizací aktiv podniku, problematikou konkursu a mnoha dalšími.

Prioritním směrem je komplexní podpora zahraničních a ruských investičních projektů. Odborníci vědí, jak minimalizovat právní a finanční rizika tak, aby klient získal maximální zisk.

5. Jak si vybrat správnou investiční poradenskou společnost - 3 užitečné tipy

Aby investiční poradenství dosáhlo svého cíle, musíte mít možnost vybrat si externí poradce. Trh s poradenskými službami v Rusku vstupuje do fáze progresivního vývoje, proto není tak snadné najít špičkové profesionály.

Řiďte se odbornými radami a chybami při výběru poradenské společnosti bude mnohem méně.

Tip 1. Vyberte společnost s vysokým hodnocením

Rating nezávislých agentur ukazuje, že objektivní pozice společnosti je v jejím profesionálním prostoru. RA "Expert" má největší prestiž v Ruské federaci, kde vytváří seznamy spolehlivých firem ve všech oblastech činnosti, včetně oblasti finančního poradenství.

V první části článku jsem již hovořil o Mezinárodním centru pro investiční poradenství. Informace o předmětech, které vás zajímají, stojí za to se podívat. Pokud je společnost v registru centra, znamená to, že jednáte s osvědčenou, poctivou a spolehlivou organizací.

Tip 2. Nešetřit na investiční poradenství

Úspora na služby investičních poradců je hloupá. Budoucnost vašeho podnikání závisí na kvalitě práce odborníků.

Profesionální služby jsou mnohem dražší než pomoc nově příchozích nebo amatérů, ale tyto náklady se téměř vždy vyplatí. Někdy v tisíckrát.

Tip 3. Přihlaste se ke konzultaci

Jakákoli poradenská agentura, která respektuje sebe sama, poskytuje klientům bezplatné poradenství. Nezanedbávejte možnost lépe poznat potenciální partnery.

Předběžný rozhovor pomůže vyřadit nekvalifikované výkonné umělce a poskytnout obecnou představu o zásadách společnosti, jejích hodnotách a úrovni služeb zákazníkům.

Toto krátké video vypráví o roli investičního poradenství v zemích rozvinutého kapitalismu.

6. Závěr

Abychom to shrnuli, pánové. Investiční poradenství je komplexní duševní prací, která pomáhá podniku růst, růst a prosperovat. Chcete-li využít všech výhod takové služby, musíte komunikovat pouze se zkušenými poradci a osvědčenými společnostmi.

Tým časopisů přeje svým čtenářům spolehlivé obchodní partnery a finanční blahobyt! Budeme Vám vděčni za hodnocení, komentáře, úvahy a příklady z vaší praxe. Uvidíme se znovu!

Loading...